Los estudios muestran que los bancos que son sorprendidos lavando dinero perderán clientes

Un estudio reciente de Insider Intelligence ha revelado que más de la mitad de los clientes en el Reino Unido cambiarían a otro banco si su prestamista actual fuera sorprendido lavando dinero.

En particular, el estudio ha revelado que los clientes jóvenes serían los más propensos a realizar el cambio si su prestamista estuviera involucrado en el lavado de dinero. Más de dos tercios (64%) de los adultos de 18 a 24 años cambiarían, al igual que el 68% de los de 25 a 34 años.

Sin embargo, el estudio contrasta con investigaciones anteriores de Veriff, que han sugerido que muchos bancos eligen incurrir en multas por lavado de dinero como un costo de hacer negocios. Después de todo, otras encuestas han mostrado que más de un tercio de las empresas optan por incurrir en multas y violaciones de AML ‘todo el tiempo’.

¿Qué significa esto para los bancos?

Actualmente, los bancos que se descubren lavando dinero deben enfrentarse tanto a daños financieros como a daños a su reputación. Para dar contexto, en diciembre de 2021, un banco británico fue multado con £264.8 millones (US$364.2 millones) cuando estuvo involucrado en un caso de lavado de dinero que involucraba efectivo guardado en bolsas de basura.

Actualmente, la confianza en los bancos es baja. Según una encuesta de Opinium, casi un tercio (28%) de los adultos no confían en los bancos de alta calle, siendo esta cifra del 38% entre los de 25 a 34 años. Los bancos corren el riesgo de erosionar aún más esta confianza si adoptan un enfoque laxo hacia las regulaciones sobre lavado de dinero. Como resultado, es vital que implementen controles regulatorios efectivos, procedimientos de gestión de riesgos sólidos y mantengan una cultura ética. De lo contrario, alienarán a los clientes que cambiarán de prestamista.

Además de esto, los bancos deben ser conscientes de que ahora es más fácil que nunca para los clientes cambiar de banco (el cambio de cuentas corrientes aumentó un 41% anualmente en el primer trimestre de 2022). Con un entorno tan competitivamente notorio, los clientes son ahora muy conscientes de los beneficios que el cambio puede proporcionar y cuántos prestamistas alternativos están disponibles. Como resultado, están otorgando una mayor importancia al comportamiento ético en el sector.

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