Como a Veriff Ajuda a Proteger Empresas de Serviços Financeiros

Em meio a um setor financeiro em constante flutuação e grandes questões sobre o futuro do banco online, fintech, criptomoeda e mais, as instituições financeiras estão se expondo a riscos cada vez maiores de crimes financeiros. A Veriff está pronta para manter os maus atores afastados e essas instituições seguras contra fraudes.

Problemas Enfrentando o Setor Financeiro

As taxas de fraude estão aumentando e, devido à presença contínua da COVID-19, o banco online, fintech e o comércio eletrônico continuarão a crescer e criar mais oportunidades para golpistas prejudicarem empresas e seus clientes. De acordo com uma pesquisa da TransUnion, 40% dos consumidores com uma conta financeira disseram que estão usando plataformas digitais mais devido à COVID-19.

Além disso, os serviços financeiros são lentos para adotar novas tecnologias, deixando-os com menos opções para resolver preocupações com fraudes. No entanto, de acordo com a Global Banking and Finance Review, 45% das empresas de serviços financeiros investiram em tecnologia de IA e aprendizado de máquina no último ano. Este é um movimento importante, já que essa indústria costuma ser lenta para adotar novas tecnologias — mostrando o quão valiosa essa tecnologia é para esse espaço. A verificação de identidade da Veriff, impulsionada por IA, é uma integração perfeita nos processos de AML e KYC de qualquer instituição financeira.

Descobertas do Relatório de Fraude de Identidade

Recentemente publicamos nosso Relatório de Fraude do 1º Semestre de 2021, onde focamos nas tendências de fraude nos espaços de fintech, mobilidade e criptomoeda. Nossos analistas descobriram que as taxas de fraude em fintech estão aumentando, e minimizar a fraude de tomada de conta é vital para proteger esse espaço. A Veriff oferece soluções abrangentes, incluindo Face Match, que utiliza autenticação biométrica e garante contas de forma fácil para empresas e seus clientes.

Além disso, o relatório observou que, enquanto a popularidade das criptomoedas está aumentando — também estão suas taxas de fraude. Entendemos a importância da verificação de identidade e a necessidade de acompanhar os requisitos de compliance, por isso a solução de AML e KYC da Veriff ajuda a combater crimes financeiros, garantindo que os clientes são quem dizem ser.

Como Manter os Reguladores Satisfeitos

A Veriff pode ajudar a combater crimes financeiros com nossa solução completa de AML e KYC. O processo de KYC é importante e necessário para a maioria dos provedores de serviços financeiros, e ajuda esses negócios a evitar se expor a fraudes e à lavagem de dinheiro. Bilhões de dólares são perdidos a cada ano quando esses processos são ineficientes ou não são suficientes. Entra a Veriff. Com tomada de decisão automatizada e precisa, a Veriff impede que maus atores explorem os serviços financeiros, empresas de criptomoedas e indústrias de todos os tipos.

Além dos processos de verificação de identidade da Veriff, também protegemos os provedores de serviços financeiros com verificações de PEP e sanções, triagens de mídia adversa e monitoramento contínuo de possíveis maus atores para manter esses negócios e seus clientes seguros. Esta cobertura é atualizada em tempo real e cria mais confiança em qualquer processo KYC de um negócio. Além disso, nosso processo de triagem ajuda a avaliar a possível exposição ao risco de AML. Isso mostra aos reguladores que você leva a sério crimes financeiros e conformidade.

Com Quem Estamos Trabalhando

Nos últimos 6 meses, a Veriff se uniu a várias instituições financeiras para manter a segurança delas e de seus clientes. Em maio, a Modularbank — uma plataforma bancária de próxima geração — adicionou capacidades de verificação e KYC ao seu ecossistema, e a HeyTrade — uma plataforma de investimento completa — se uniu a nós para a verificação de identidade em sua plataforma. Em junho, começamos a trabalhar com a Monese — um aplicativo de dinheiro móvel — para fornecer serviços bancários seguros em toda a Europa. Esses são apenas alguns dos negócios com os quais trabalhamos, e apenas uma amostra dos tipos de negócios que podemos integrar perfeitamente.

Para saber mais sobre como a Veriff pode proteger fintechs e serviços financeiros em geral, junte-se a nós no Money 2020! Para mais informações e acesso ao evento, clique aqui.