Revelando o poder do software de detecção de fraudes: proteja seu negócio na era digital

No cenário digital atual, nunca foi tão importante proteger seu negócio contra fraudes. Os criminosos estão cada vez mais sofisticados, evoluindo suas táticas e aprimorando suas técnicas. De acordo com o Relatório Spotlight da Europol, esquemas de fraude online representam uma ameaça criminal significativa dentro da UE e globalmente, pois fraudadores online geram bilhões em lucros ilegais anualmente, causando danos a indivíduos, empresas e entidades públicas.

No entanto,. com tecnologias avançadas como software de verificação de identidade (IDV), você pode se manter à frente dos fraudadores.

O perigo crescente é claro. O Relatório de Fraude de Identidade Veriff 2024 encontrou um aumento de 20% na fraude total ano a ano em relação ao relatório anterior de 2023. Das tentativas de verificação que processamos ao longo de 2023, preocupantes 6% foram fraudulentas.

Então, como você pode fortalecer suas defesas contra criminosos online? O software de detecção de fraudes em IDV e além fornece uma vantagem crucial.

1. A ameaça dos fraudadores modernos

Ferramentas de detecção de fraudes são vitais para impedir que atividades fraudulentas ocorram. Mas como esses fraudes poderiam atingir seu negócio e seus clientes?

Existem inúmeras abordagens que os fraudadores usam para obter acesso ao seu negócio usando detalhes falsos ou manipulados ou se passando por um cliente genuíno, que podem incluir:

• Roubo ou manipulação da identidade genuína de alguém
• Produção de carteiras de identidade falsas
• Obtenção de documentos como passaporte ou permissão de residência em nome de outra pessoa
• Enganar um usuário genuíno a realizar uma sessão de IDV
• Conduzir ataques de ‘man-in-the-middle’, talvez por meio de esforços criminosos como fraudes de suporte técnico
• Tomar conta da conta de alguém usando sua senha
• Usar mensagens de phishing ou smishing

2. Reagindo: software de detecção de fraudes

Para proteger seu negócio contra esse tipo de atividade, o software de detecção de fraudes é fundamental, fortalecendo seu negócio e protegendo seus clientes. Soluções de ponta podem frustrar criminosos, impedindo-os de infiltrar em seu negócio e ativos.

Além disso, essas ferramentas podem ajudar a construir sua reputação de segurança, instilando confiança em seu negócio e ajudando a impulsionar o crescimento futuro.

E como funciona? Vamos olhar para o IDV, uma forma vital de software de detecção de fraudes.

3. IDV e integração

Como o nome sugere, o software IDV é usado para verificar e confirmar a identidade de uma pessoa. Ao fazer isso, ele pode detectar falsificações e documentos que foram adulterados.

Como isso funciona na prática? Para verificar os documentos de identidade de pessoas reais, a solução de IDV da Veriff pede ao usuário que tire uma foto de seu documento de identidade. A solução detecta automaticamente se é uma carteira de motorista, passaporte, permissão de residência ou documento de identidade padrão. Ela auxilia o usuário durante o processo, tornando a experiência fluida. A identificação do usuário é então verificada, e sua selfie é comparada com a imagem do documento de identidade em busca de semelhança e vivacidade.
Esse solução de verificação de identidade pode tomar uma decisão em cerca de seis segundos, o que significa que os usuários desfrutam de uma experiência rápida, segura e com pouca fricção.

4. Verificando a identidade de usuários retornando

Além disso, ferramentas de detecção de fraudes também podem ser usadas para verificar a identidade de um cliente que retorna. Essas ferramentas de prevenção de fraudes usam análise biométrica facial para validar se um usuário que retorna é exatamente quem ele afirma ser. Ao fazer isso, essas ferramentas usam um autenticação biométrica baseada em selfie que é muito mais segura do que usar uma senha ou um código único.

5. Estudo de caso: Deel

Deel é a principal plataforma de folha de pagamento e conformidade para empresas internacionais. Com mais de 4.500 organizações usando a plataforma em mais de 150 países, firmou parceria com a Veriff para garantir o mais alto nível de segurança contra fraudes.

A parceria adiciona uma camada extra de segurança à plataforma online da Deel, permitindo que as organizações verifiquem rapidamente, facilmente e com segurança a identidade de funcionários ou contratados como parte de um processo de integração sem complicações. Como a Deel processa pagamentos, a Veriff também ajuda a atender aos requisitos de conhecer seu cliente (KYC), um elemento chave da detecção de fraudes.

“A verificação de identidade é crítica, especialmente ao proporcionar uma experiência confiável e segura para nossos clientes online,” disse Dan Westgarth, COO da Deel. “O compromisso contínuo da Veriff em fornecer a mais alta qualidade em IDV torna a parceria algo que estamos animados, especialmente à medida que continuamos a oferecer ofertas mais robustas e complexas.”

6. Desafios dos softwares de detecção de fraudes

Existem muitas opções de software de detecção de fraudes no mercado. No entanto, eles enfrentam uma série de desafios. Você deve garantir que sua solução seja adequada ao propósito e que a detecção de anomalias em tempo real seja uma certeza, não um extra opcional.

Quais são os potenciais obstáculos que suas ferramentas de software devem enfrentar?

• Falsos positivos: Isso ocorre quando sessões genuínas de usuários são sinalizadas como fraudulentas, levando a investigações desnecessárias ou rejeição de sessões válidas. Altas taxas de falsos positivos podem levar a insatisfação do cliente e aumento dos custos operacionais
• Falsos negativos: Ao contrário, falsos negativos ocorrem quando atividades fraudulentas não são detectadas pelo software, permitindo que os fraudadores sigam em frente sem serem impedidos. Isso pode resultar em perdas financeiras e danos à reputação.
• Experiência do usuário: Embora essencial para proteger empresas e seus clientes, as medidas de prevenção de fraudes frequentemente resultam em uma experiência do cliente menos que ideal. Embora controles fortes possam efetivamente parar atividades fraudulentas, eles também podem criar dificuldades para usuários legítimos que estão tentando acessar serviços ou plataformas. Alcançar o equilíbrio apropriado entre prevenir fraudes e garantir uma jornada positiva ao cliente continua sendo um desafio persistente para muitas empresas.
• Complexidade: Os fraudadores evoluem continuamente suas táticas, tornando os padrões de fraude cada vez mais complexos e difíceis de detectar. O software de detecção de fraudes pode ter dificuldades para acompanhar essas mudanças, levando a lacunas nas capacidades de detecção.
• Qualidade dos dados: A eficácia do software de detecção de fraudes depende fortemente da qualidade dos dados que analisa. Dados incompletos, imprecisos ou desatualizados podem levar a conclusões errôneas e sinais de fraude perdidos.
• Dependência excessiva de regras: Muitos sistemas de detecção de fraudes operam com base em regras ou limites predefinidos. Embora essa abordagem possa ser eficaz na captura de padrões de fraude conhecidos, pode ter dificuldades em detectar esquemas de fraude novos ou sofisticados que não se encaixam dentro das regras.
• Ataques adversariais: Os fraudadores podem buscar ativamente contornar sistemas de detecção estudando seus algoritmos e explorando suas fraquezas. Isso pode levar a ataques adversariais projetados para evadir a detecção, minando a eficácia do software.
• Preocupações com a privacidade: o software de detecção de fraudes geralmente exige acesso a dados sensíveis relacionados ao usuário, seu dispositivo, a rede que estão usando, etc. para identificar efetivamente atividades fraudulentas. No entanto, coletar e analisar esses dados pode levantar preocupações sobre privacidade.

7. Considerações importantes para uma plataforma de detecção de fraudes

Com o software de detecção de fraudes certo, você pode enfrentar esses desafios e detectar atividades suspeitas de maneira segura e sem complicações. A solução certa deve ser adaptável, avançada e construída para respeitar a privacidade do usuário enquanto garante sua segurança.

Então, como deve ser exatamente?

• A solução ideal de IDV deve ter capacidades de detecção de fraudes integradas, priorizando a segurança. No entanto, não deve sacrificar a velocidade, a facilidade de uso e a precisão.
• É vital construir segurança a longo prazo compartilhando informações em toda a organização. Por exemplo, a plataforma de Inteligência de Fraude da Veriff produz insights de risco e inteligência para ajudar a informar suas decisões, oferecendo ferramentas de pontuação de risco para aumentar a proteção.
• Soluções que automatizam processos de verificação de identidade, fornecem feedback em tempo real e mantêm altas taxas de precisão são fundamentais para garantir experiências de usuário fluidas e medidas de segurança robustas.
• A solução deve envolver parcerias com um fornecedor com conhecimento aprofundado em mitigação de fraudes, uma compreensão abrangente dos documentos de identidade globais e um compromisso contínuo com a melhoria de suas capacidades de detecção de fraudes para abordar proativamente as tendências de fraude em evolução e identificar e sinalizar com precisão atividades suspeitas.

8. Empodere seus esforços de prevenção de fraudes

Arme seu negócio com a plataforma certa de detecção de fraudes para combater ameaças em evolução e proteger seus ativos. Agende uma consulta com a Veriff hoje para explorar como nossas soluções avançadas de detecção de fraudes ajudam empresas a acompanhar a ameaça em constante mudança.

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