No comércio e corretoras, a verificação de identidade ajuda a vencer os fraudadores

A fraude é um perigo significativo no domínio do comércio e corretagem, dado o volume de transações e os níveis de finanças envolvidos. Isso pode transformar seu serviço em um alvo para criminosos que desejam esconder seus ganhos ilícitos, aqueles que desejam roubar de clientes honestos e até mesmo elementos envolvidos no financiamento do terrorismo.

Para enfrentar tais perigos, as empresas de comércio e corretagem devem cumprir uma ampla variedade de legislações em todo o mundo; a falha em fazê-lo pode ter sérias consequências legais, prejudicando seus negócios em vários níveis.

Os reguladores globais há muito focam no perigo de tais crimes nos espaços de comércio e corretagem e em outras indústrias financeiras. Nos EUA, por exemplo, os corretores devem lidar com a Lei de Sigilo Bancário – a estrutura básica para obrigações de PLD impostas às instituições financeiras – e a Lei PATRIOT dos EUA, que foi adotada após os ataques terroristas de 11 de setembro de 2001.

Existem diversas outras exigências a considerar apenas nos EUA. Na UE, as empresas de comércio e corretagem devem operar com uma licença de empresas de investimento e cumprir a quinta diretiva PLD (AMLD5).

É um campo complexo, com várias exigências em torno do PLD, conheça seu cliente (KYC), pessoas politicamente expostas (PEPs) e verificações de sanções. E uma solução única simplesmente não é suficiente. As soluções anti-fraude e PLD devem evoluir e se adaptar constantemente, protegendo os negócios conforme novas metodologias criminosas são implementadas.

Então, como a verificação de identidade pode ajudar? Na Veriff, fornecemos soluções de IDV com suporte de IA para combater fraudes de identidade e garantir conformidade com o KYC, enquanto atendemos às demandas relacionadas a sanções e PEPs. A tecnologia é segura e fácil de usar, oferecendo feedback em tempo real com base em um extenso banco de dados de documentos de identidade de todo o mundo.

Essas soluções têm alcance global, construídas sobre um banco de dados de mais de 12.000 IDs emitidos pelo governo de mais de 230 países e territórios. Ao usar IA, aprendizado de máquina e biometria, extraímos rapidamente dados de uma ID e a comparamos com uma selfie ao vivo, garantindo que a pessoa é exatamente quem ela afirma ser.

Essa tecnologia leva a uma taxa de automação de verificação de 98%, permitindo que clientes genuínos e honestos passem pelo processo muito rapidamente. Se houver algum problema, oferecemos feedback em tempo real e ferramentas, como Captação de Imagem Assistida (AIC), para orientá-los. Tudo isso significa que a grande maioria dos usuários – 95% – passa na primeira vez.

Essencialmente, o objetivo é combinar segurança nas ações de PLD e anti-fraude com conveniência para o usuário. Ao aprimorar a experiência deles, aumentar a precisão e garantir os mais altos níveis de segurança, você pode aumentar as conversões de clientes em 30% e realizar os benefícios comerciais de uma verificação de identidade de ponta.

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