Navegando pelas reformas de verificação de identidade no Reino Unido: o que as empresas devem saber?

O crime econômico e a fraude corporativa representam uma ameaça significativa para empresas e economias. Com a introdução das recentes reformas do ECCTA no Reino Unido, qualquer pessoa que criar, administrar, possuir ou controlar uma empresa será obrigada a verificar sua identidade para confirmar que é quem afirma ser, fortalecendo a conformidade e a transparência em todo o cenário corporativo. Este artigo explorará o que as empresas precisam saber sobre as novas reformas de verificação de identidade do Reino Unido, incluindo como indivíduos podem verificar sua identidade através do GOV.UK One Login usando documentos de identificação oficiais, como um passaporte, ou por meio de um Prestador de Serviços Corporativos Autorizado (ACSP). Os ACSPs são indivíduos ou organizações que realizam atividades supervisionadas de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) – como agentes de formação de empresas, advogados, contadores ou secretários e profissionais de governança – e seu papel será central no processo de conformidade atualizado.

Por que a verificação de identidade é crucial no combate ao crime econômico

A verificação de identidade fundamenta a luta contra fraudes, lavagem de dinheiro e outras formas de crime econômico. Como parte das reformas mais amplas de transparência corporativa, o governo do Reino Unido espera que mais de sete milhões de indivíduos passem por verificações de identidade este ano. Essas medidas visam fechar brechas exploradas por atores mal-intencionados, protegendo tanto empresas quanto seus stakeholders.

Justin Madders MP, Ministro dos Direitos Trabalhistas, Concorrência e Mercados, enfatizou que, com o aumento dos crimes econômicos, é essencial introduzir salvaguardas para prevenir o roubo de identidade online. As reformas mais recentes representam um passo importante para tornar a verificação de identidade obrigatória para quem cria ou administra empresas no registro Companies House, o registro de empresas do Reino Unido, ainda este ano. Ao garantir que sistemas confiáveis de identificação estejam em vigor, essas mudanças fortalecem a integridade econômica, promovem uma cultura de responsabilidade em todos os setores e reduzem oportunidades para condutas financeiras indevidas.

“A verificação de identidade terá papel fundamental em transmitir confiança a investidores e consumidores, garantindo maior transparência sobre as organizações com as quais fazem negócios.”

Justin Madders Deputado, Ministro dos Direitos Trabalhistas, Concorrência e Mercados Secretário de Estado (Reino Unido)

Prazos importantes para empresas

Compreender o cronograma dos novos requisitos de verificação de identidade – e garantir seu código pessoal da Companies House bem antes do aumento das solicitações antes do prazo obrigatório – é um passo crucial para as empresas que desejam se manter em conformidade.

Começando em 18 de novembro de 2025, a verificação de identidade se tornará um requisito legal para todos os diretores de empresas e Pessoas com Controle Significativo (PSCs) no Reino Unido.

• Novos diretores devem verificar sua identidade antes de incorporar uma empresa ou serem nomeados para uma já existente.
  
• Diretores existentes precisarão confirmar que completaram a verificação de identidade ao apresentar sua próxima declaração de confirmação anual, dentro de um período de transição de 12 meses.
  
• PSCs existentes devem verificar sua identidade dentro de 12 meses a partir da data de início, de acordo com o dia designado pela Companies House.
  

Essa mudança afeta mais de sete milhões de diretores e PSCs atuais e marca uma grande mudança nos requisitos de transparência corporativa. A implementação da verificação de identidade deve fortalecer a confiança empresarial e apoiar o crescimento ao aumentar a segurança sobre quem está criando, gerenciando e controlando empresas no Reino Unido. Empresas de todos os tamanhos se beneficiarão de dados de registro mais precisos e confiáveis, além de maior proteção contra fraudes.

Até a primavera de 2026
A verificação de identidade se tornará obrigatória para qualquer um que apresentar documentos para arquivamento, e agentes terceirizados que arquivarem em nome de empresas deverão estar registrados como um ACSP. A Companies House também rejeitará registros de diretores desqualificados, salvo se enviados por um ACSP para fins legais permitidos.

Até o final de 2026
Todos os indivíduos no registro deverão ter verificado sua identidade, completando o período de transição. Ações de conformidade começarão contra quem não cumprir o requisito. As parcerias limitadas também precisarão enviar informações adicionais para melhorar a transparência, e a Companies House aumentará a verificação cruzada de informações com outros órgãos do setor público e privado.

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Preparando-se para as reformas

Com grandes mudanças entrando em vigor a partir de 18 de novembro de 2025, as empresas devem agir agora para se preparar. Uma abordagem proativa é fundamental para evitar penalidades, proteger a continuidade dos negócios e se adaptar perfeitamente ao novo marco de conformidade. Sob o Ato de Crime Econômico e Transparência Corporativa — e em linha com a confirmação da implementação da verificação de identidade da Companies House — as empresas devem revisar suas obrigações, identificar todos os indivíduos que necessitam de verificação (como diretores e Pessoas com Controle Significativo) e começar a reunir a documentação necessária sem demora. O não cumprimento pode acarretar consequências significativas, incluindo multas financeiras, restrições operacionais, possível responsabilidade criminal para diretores e executivos, danos à reputação e maior escrutínio regulatório. Tomar ações antecipadas não só garante uma transição tranquila, mas também reforça o compromisso da empresa com transparência e boa governança.

Considerações finais

As novas reformas de verificação de identidade do Reino Unido marcam um passo decisivo no combate ao crime econômico e na promoção da transparência corporativa.

Com o prazo de conformidade se aproximando rapidamente, as empresas devem garantir que atendam aos próximos requisitos obrigatórios – seja através do Serviço Gov.UK One Login ou por meio de um ACSP registrado.

Agir cedo é essencial para evitar possíveis interrupções, multas financeiras ou danos reputacionais. Em um ambiente regulatório baseado na transparência, quem se prepara e se adapta antecipadamente sempre estará um passo à frente.