Fraudes de ‘pig butchering’: o custo financeiro e emocional

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Como Chief Fraud Fighter da Intelligence for Good, uma organização cuja missão é lutar contra o cibercrime e apoiar suas vítimas, Ronnie Tokazowski viu muito de golpes online. Para ele, o chamado ‘pig butchering’ é uma das mais sérias em termos de danos econômicos e emocionais que pode causar.

O que é ‘pig butchering’?

O fenômeno conhecido como ‘pig butchering’ é uma adaptação de fraudes românticas estabelecidas realizadas por meio de aplicativos de namoro ou redes sociais. Em uma fraude romântica tradicional, o golpista estabelece um relacionamento online com seu alvo ao longo do tempo. Uma vez que o fraudador ganha a confiança de sua vítima, ele pede dinheiro para algo urgente – talvez para uma cirurgia de emergência ou porque está sendo ameaçado ou detido injustamente.

‘Pig butchering’ pega o aspecto interpessoal da construção de confiança de uma fraude romântica e o combina com o incentivo financeiro de uma oportunidade de investimento imperdível, geralmente em criptomoedas. O nome alude à metáfora de engordar um porco antes de enviá-lo para o abate.

“Eles dirão, ‘ei, eu tenho uma oportunidade de investimento realmente boa – você está recebendo uma taxa de retorno de 40% sobre seu investimento a cada semana! Você quer investir nisso?’” diz Ronnie. “Eles podem te dar um aplicativo para baixar. Eles podem dizer, ‘ei, vá para este website’, e o website vai parecer cem por cento legítimo.”

O poder desse tipo de fraude é que a vítima se torna não apenas financeiramente, mas emocionalmente investida, tornando mais difícil psicologicamente aceitar que pode haver algo errado.

(Mau) uso da tecnologia para engordar o porco

Ronnie aponta duas tendências crescentes que apresentam desafios adicionais em termos de detecção e prevenção desses tipos de fraudes. Uma área com a qual estamos muito familiarizados na Veriff é o uso de tecnologia de vídeo deepfake para ocultar a verdadeira identidade de um atacante.

“Nós vimos casos em que, do lado tecnológico, os atacantes estão se apoiando muito na IA,” diz Ronnie. “Eles têm seu telefone posicionado para gravar o vídeo de outro dispositivo,” ele explica. “E eles estarão falando e o que estará acontecendo é que uma câmera estará capturando seu rosto e, então, a segunda câmera estará reproduzindo um rosto diferente para a vítima.”

Dessa forma, fraudadores que têm fingido ser outra pessoa podem construir confiança com uma vítima ao levar a interação a outro nível. Enquanto isso, criminosos também estão usando tecnologia para melhorar a qualidade de sua escrita – uma vez uma maneira relativamente fácil de identificar interações online suspeitas.

“No passado, costumava ser assim, ei, gramática ruim, não faça isso,” comenta Ronnie. “Mas muito disso está se tornando mais gramaticalmente correto.”

O impacto financeiro e emocional

Uma das razões pelas quais o crescimento do ‘pig butchering’ é tão preocupante é que as quantias envolvidas podem ser enormes.

“As perdas que estamos vendo são muito maiores do que em outras áreas do crime,” comenta Ronnie. “Eu estava trabalhando com uma vítima que perdeu 1,7 milhão de dólares.”

Você pode pensar que uma vítima seria tola por entregar quantias tão enormes, mas é importante lembrar que tempo e esforço são a chave para o sucesso nesse tipo de ‘long con’. Golpistas testarão as águas com pedidos menores e podem passar muitos meses e centenas de interações construindo confiança com sua vítima antes de ir para o grande pagamento. Por essa razão, não é apenas a perda financeira que pode ser prejudicial – o impacto psicológico e emocional pode ser devastador.

“Eles estão realmente machucando muitas pessoas,” diz Ronnie. “Nós temos muitos, muitos casos documentados de suicídio como resultado desses tipos de golpes.”

Parando o abate

Quando se trata de combater esse tipo de fraude, Ronnie vê a engenhosidade humana como a ferramenta mais poderosa no arsenal do lutador contra fraudes.

“Você tem pesquisadores do nosso lado que são como, ‘ei, o que posso fazer para parar essas ameaças em larga escala?’ ou ‘o que posso fazer para causar o maior dano possível a esses atacantes?’ E quando você começa a ser criativo dessa maneira, consegue começar a pensar em soluções que seus atacantes não poderão prever.”

Ronnie aponta para a operação AlphaBay-Hansa como um bom exemplo. AlphaBay era um marketplace online na dark web usado para a compra e venda de produtos e serviços ilegais que foi fechado após um esforço multinacional coordenado pelas autoridades. No entanto, foi a próxima etapa da operação, envolvendo um segundo marketplace chamado Hansa, que foi realmente engenhosa.

“As pessoas estavam postando e dizendo, ‘ei, vá para este outro mercado chamado Hansa’,” diz Ronnie. “Mas o que eles não sabiam era que a polícia holandesa tinha acesso ao Hansa. Então, eles essencialmente conseguiram criar essa armadilha.”

Nas quatro semanas seguintes, mais de 27.000 transações ilegais ocorreram na Hansa, todas registradas para serem usadas como evidência em futuras acusações.

Ajudando vítimas individuais a evitar a faca do açougueiro

Enquanto Ronnie aponta alguns princípios básicos a serem observados ao interagir com pessoas novas via redes sociais e aplicativos de namoro, ele aceita que deepfakes estão facilitando para os ‘pig butchers’ convencerem suas vítimas.

Para aqueles ao redor deles, a decepção pode ser muito mais óbvia. No entanto, Ronnie adverte contra simplesmente entrar com conselhos práticos sem considerar o poder psicológico e emocional que o golpista tem sobre sua vítima.

“Se alguém começa a questionar uma crença profunda, especialmente quando estamos nos sentindo amados, quando você ameaça isso, vamos reagir e vamos nos defender,” diz Ronnie. “Então, quando você estiver lidando com aquele amigo ou membro da família que é vítima, lembre-se disso, seja gentil e compreensivo.”

*‘Operação Bayonet: Dentro da armadilha que sequestrou um mercado de drogas inteiro da Dark Web. Publicado pela Wired, 18 de março de 2018.

Veriff Voices

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