Órgão de combate à lavagem de dinheiro dos EAU visa combater a exploração imobiliária baseada em criptomoedas

Um centro chave de inovação em FinTech, os Emirados Árabes Unidos (EAU) são o lar de um número crescente de exchanges e plataformas de criptomoedas. Como resultado, as duas maiores cidades do país, Dubai e Abu Dhabi, emergiram como centros de tecnologia de ativos criptográficos.

O último desenvolvimento na relação do país com ativos de criptomoedas surgiu recentemente quando grandes desenvolvedores imobiliários do país anunciaram que começariam a aceitar pagamentos em bitcoin (BTC) e ether (ETH).

No entanto, em agosto de 2022, o governo dos EAU anunciou que os agentes imobiliários que aceitam criptomoedas como pagamento devem alertar as autoridades de combate à lavagem de dinheiro sobre qualquer venda de propriedade paga total ou parcialmente com criptomoedas.

Como parte do anúncio, o Ministro da Economia dos EAU, Abdulla bin Touq Al Marri, disse que as novas regras deixarão “pouco ou nenhum espaço para manipulação ou práticas ilegais que poderiam impactar negativamente o ambiente de trabalho e a economia e investimento” nos setores imobiliário e legal.

O que as novas regras significam?

As novas regras se aplicarão a corretores, agentes e escritórios de advocacia. Todas essas entidades serão obrigadas a enviar relatórios à Unidade de Inteligência Financeira, que é responsável por rastrear fundos ilícitos no país.

As regras também se aplicarão quando compradores tentarem pagar em dinheiro no valor superior a AED 55.000 (cerca de US$ 15.000). O governo não especificou nenhum limite para ativos virtuais, implicando que até as transações mais pequenas em bitcoin precisarão ser relatadas.

A medida vem enquanto o principal órgão global de definição de padrões de combate à lavagem de dinheiro, o Grupo de Ação Financeira (FATF), está tentando restringir o uso de criptomoedas para lavar os produtos do crime ou financiar o terrorismo, incluindo por meio da chamada ‘regra de viagem’, que é amplamente vista como uma maneira controversa de identificar e rastrear pagadores.

Garantir conformidade com a Veriff

Em todo o mundo, países e reguladores estão continuamente mudando suas atitudes em relação às criptomoedas. Como resultado, provedores de carteiras e exchanges de criptomoedas devem tomar medidas para cumprir os requisitos regulatórios em constante mudança.

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