Novas propostas fortalecem as regras da UE sobre prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo (PLD/CFT)

Como parte do compromisso da UE em proteger seus cidadãos e o sistema financeiro contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, a Comissão Europeia apresentou recentemente um ambicioso pacote de propostas legislativas que foram projetadas para estabelecer um sistema de aplicação robusto e à prova de futuro.

Esperamos que as novas propostas ofereçam uma série de benefícios. Primeiro, elas visam ajudar a melhorar a detecção de atividades suspeitas e o rastreamento de criminosos. Em segundo lugar, espera-se que as propostas fechem as lacunas que os criminosos estão usando atualmente para financiar atividades terroristas ou lavar produtos ilícitos.

Quais propostas estão incluídas?

O pacote mais recente inclui quatro propostas legislativas que serão discutidas pelo Parlamento Europeu e pelo Conselho Europeu. Elas são:

1. A criação de uma nova Autoridade da UE para PLD (AMLA)

A nova autoridade transformará a supervisão de PLD/CFT na UE e melhorará a cooperação entre as unidades de inteligência financeira (UIFs). Ela funcionará como uma autoridade central que coordenará as autoridades nacionais, bem como supervisionará diretamente entidades transnacionais de maior risco. Ao fazer isso, garantirá que o setor privado aplique as regras de PLD e CFT de forma correta e consistente

2. Nova regulamentação sobre PLD/CFT

Essa nova regulamentação estabelecerá um limite de €10.000 para grandes pagamentos em dinheiro que se aplicará em toda a UE, enquanto anteriormente esse limite era de €15.000. A regulamentação também amplia o escopo de seus sujeitos para incluir provedores de criptoativos e serviços de crowdfunding. Também conterá uma série de regras diretamente aplicáveis relacionadas à devida diligência do cliente e à titularidade beneficiária.

3. Uma nova diretiva sobre PLD/CFT

A 6ª diretiva sobre PLD/CFT substituirá a Diretiva 2015/849/UE e conterá disposições que serão transpostas para a legislação nacional pelos Estados-Membros. Estas incluem disposições relativas a poderes e tarefas dos supervisores nacionais e das unidades de inteligência financeira nos Estados-Membros.

4. Revisão do Regulamento 2015/847/UE

Finalmente, o pacote legislativo inclui uma proposta para emendar o Regulamento 2015/847/UE (também conhecido como Regulamento sobre Transferência de Fundos). A regulamentação será revista para reduzir os riscos das transferências que envolvem criptoativos, tornando-as rastreáveis.

Quando a legislação será promulgada?

Para que as novas regras se tornem operacionais, elas devem primeiro ser discutidas pelo Parlamento Europeu e pelo Conselho Europeu. Como resultado, embora se espere que o processo legislativo seja rápido, a nova autoridade de PLD, que deve ser estabelecida no início de 2023, provavelmente começará a exercer suas tarefas operacionais (exceto supervisão direta) em 2024. Em seguida, começará a supervisão direta de determinadas entidades financeiras de alto risco em 2026, quando a diretiva tiver sido transposta e as novas regras começarem a ser aplicadas.

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