100 instituições eletrônicas licenciadas no Reino Unido foram sinalizadas por risco potencial de lavagem de dinheiro

Uma pesquisa da Transparência Internacional no Reino Unido revelou que mais de um terço das instituições eletrônicas licenciadas no Reino Unido foram sinalizadas por potencial lavagem de dinheiro. Em um relatório de dezembro de 2021, a associação alegou que a indústria de pagamentos poderia se tornar um “portal principal” para fundos ilícitos de todo o mundo, a menos que enfrente uma aplicação mais rigorosa.

Como as instituições eletrônicas de dinheiro são licenciadas?

As instituições eletrônicas de dinheiro são licenciadas e supervisionadas pela Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido. Elas podem emitir cartões de pagamento, oferecer contas bancárias e autorizar transferências de dinheiro. No entanto, ao contrário dos bancos tradicionais, as instituições eletrônicas de dinheiro não podem fornecer empréstimos ou hipotecas. Elas também não estão cobertas pelo Esquema de Compensação dos Serviços Financeiros.

Qual a popularidade das instituições eletrônicas de dinheiro?

Nos 12 meses até junho de 2021, as instituições eletrônicas de dinheiro processaram mais de £500 bilhões em transações financeiras, de acordo com dados da Autoridade de Conduta Financeira.

Em seu estudo, a Transparência Internacional no Reino Unido revisou 261 instituições eletrônicas de dinheiro licenciadas para operar no Reino Unido. Dessas, 100 tinham bandeiras vermelhas de lavagem de dinheiro levantadas contra elas. Embora essas bandeiras vermelhas indiquem risco em vez de provar crime, essa continua sendo uma estatística alarmante.

A Transparência Internacional no Reino Unido também descobriu que quase um terço dos “relatórios de atividades suspeitas” no ano fiscal de 19/20 vieram do setor de pagamentos eletrônicos. Além disso, a revisão da associação também encontrou que sites em russo e ucraniano estavam oferecendo estabelecer empresas de fachada anônimas com contas em instituições eletrônicas de dinheiro britânicas. Negócios de e-money licenciados no Reino Unido também estavam sendo anunciados à venda no LinkedIn e em outros sites por entre £600.000 e £1,5 milhões.

O que isso significa para o futuro das instituições eletrônicas de dinheiro?

Como resultado do estudo, a Transparência Internacional no Reino Unido pediu por uma maior regulamentação no setor. A associação também colocou em questão o papel que a Autoridade de Conduta Financeira desempenhou na supervisão do setor.

Em resposta ao relatório, a Autoridade de Conduta Financeira disse: “Estamos focados em combater crimes financeiros. Fizemos um trabalho substancial para elevar os padrões de prevenção à lavagem de dinheiro em empresas de pagamento e de dinheiro eletrônico, incluindo a imposição de restrições comerciais a algumas. Continuaremos a tomar ações assertivas onde as empresas não atendem o padrão que esperamos.”

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