O que é lavagem de dinheiro de arte?

O mercado de arte está sujeito a uma grande flexibilidade de preços. Ele também oferece aos compradores anonimato e permite grandes transações em dinheiro. Como resultado de todas essas razões, o mercado de arte atrai atores criminosos que o veem como um veículo ideal para lavagem de dinheiro.

De fato, a escala da lavagem de dinheiro no mercado de arte é vasta. Segundo estimativas do Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC), bilhões de dólares são lavados por meio do mercado de arte global todos os anos. Além disso, acredita-se que pelo menos a mesma quantia passe pelo mercado de arte clandestino anualmente.

Como a arte é usada para lavar dinheiro?

A lavagem de dinheiro na arte é complexa e assume diferentes formas. No entanto, o processo é comumente vinculado à fase de camuflagem da lavagem de dinheiro. Esta fase ocorre quando criminosos realizam várias transações em diferentes mercados e transfronteiras, tentando distanciar os fundos ilícitos de suas origens

No mercado de arte, os lavadores conseguem isso comprando e vendendo arte valiosa. Ao fazer isso, conseguem disfarçar as origens de fundos obtidos ilegalmente e retirar "dinheiro limpo" do sistema. Se um agente criminoso for considerado culpado de conduzir esse processo na tentativa de lavar dinheiro, então enfrentará penalidades rigorosas. Estas incluem prisão de até 20 anos e uma multa de até US$500.000, ou o dobro do valor dos ganhos envolvidos na violação

No mercado de arte, o processo de avaliar as obras de arte não é regulamentado. Devido a isso, a precificação da arte é altamente subjetiva. Isso torna o mercado particularmente atraente para criminosos que podem lavar grandes somas de dinheiro através de leilões de arte. Uma vez que um criminoso adquiriu uma obra de arte em um desses leilões, ele pode usar o anonimato para esconder sua identidade.

Quando o comprador recebe sua obra de arte, ele geralmente a armazena em um armazém de freeport seguro. Nesses locais, a mercadoria é considerada "em trânsito" e está isenta de direitos aduaneiros. Isso significa que esses armazéns atuam como paraísos fiscais para compradores legítimos, bem como para pessoas com intenções de lavagem de dinheiro.

Enquanto a obra de arte estiver localizada em um desses armazéns, ela também pode tecnicamente mudar de propriedade várias vezes. Esse processo coloca mais distância entre a última transação e a origem dos fundos ilícitos.

Vamos dar uma olhada em como esse processo funciona na prática. Por exemplo, se um lavador tem US$ 10 milhões em cash disponível como resultado de suas atividades ilícitas, ele pode adquirir um Picasso genuíno anonimamente. Depois disso, ele pode pedir que a pintura seja enviada para um armazém de freeport. Aqui, ela pode ser vendida anonimamente. Após isso, o novo comprador irá retirar a pintura ou deixá-la no armazém de freeport. Nesse estágio, o comprador inicial (agora o vendedor) tem dinheiro que é considerado oriundo de uma transação comercial legítima.

No entanto, ocasionalmente, o processo de lavagem de dinheiro de arte pode ser mais complexo do que isso. Por exemplo, obras de arte roubadas podem ser contrabandeadas para países com faturas de envio falsas, onde são então vendidas. Alternativamente, alguns grupos terroristas também compram obras de arte a um preço reduzido e depois as vendem para intermediários independentes que contrabandeiam as obras de arte para fora do país e para um país vizinho. Eventualmente, essas obras de arte acabam em armazéns na Europa, onde aguardam compradores ocidentais.

Quais são os sinais de lavagem de dinheiro na indústria de arte?

A lavagem de dinheiro na arte é difícil de detectar. Mas, devido ao crescimento do processo, os participantes do mercado de arte (AMPs) devem estar cientes dos sinais e indicadores comuns. Dessa forma, podem prevenir que o crime ocorra. Sinais comuns de lavagem de dinheiro na arte incluem:

• Uma possível venda ou compra de arte não parece ser uma prática comercial normal
• Uma possível venda ou compra de arte não parece ter uma razão comercial válida ou não faz sentido econômico
• O pagamento está vindo de jurisdições e países de alto risco
• Um comprador ou vendedor insiste em realizar vendas remotamente
• Um comprador ou vendedor insiste em anonimato
• O cliente solicita que a arte seja entregue de uma maneira incomum ou para um endereço que não é o seu
• Uma empresa deseja realizar uma venda ou compra de arte em dinheiro para uma “venda não registrada”
• Alguém que está fazendo uma compra substancial tem pouco ou nenhum histórico de transações ou referências comerciais

É claro que é importante lembrar que, embora esses fatores possam suscitar suspeitas de lavagem de dinheiro, a transação ainda pode ser legítima. Ao implementar as medidas de combate à lavagem de dinheiro corretas, os AMPs podem garantir que estão tomando decisões equilibradas e precisas sobre se uma transação requer mais investigação ou precisa ser reportada

Como a lavagem de dinheiro de arte é regulamentada nos EUA?

Nos últimos anos, as regulamentações sobre lavagem de dinheiro foram expandidas para incluir o mundo da arte e antiguidades. Por exemplo, a Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro de 2020 (AMLA) trouxe os dealers de antiguidades e arte sob o mesmo quadro regulatório de PLD que anteriormente se aplicava às instituições financeiras dos EUA. Tornando-se lei em janeiro de 2021, a AMLA exige que os profissionais de arte:

• Identifiquem clientes e beneficiários
• Treinem a equipe sobre a importância da manutenção adequada de registros
• Mantenham registros de proveniência e transações
• Adotem e implementem políticas de conformidade adequadas
• Reportem transações suspeitas
• Auditem regularmente suas medidas de manutenção de registros e conformidade

Devido a isso, os dealers de arte devem empregar processos abrangentes de due diligence do cliente (CDD). Aqueles envolvidos na indústria de arte também devem ser capazes de demonstrar que implementaram práticas adequadas de manutenção de registros. Eles devem também adotar medidas para reportar transações suspeitas e apoiar a equipe no trato com transações de alto valor.

Como prevenir a lavagem de dinheiro de arte com a Veriff

O cenário regulatório relacionado às políticas de PLD está mudando. Se você estiver envolvido no espaço da arte, precisa acompanhar ativamente as regulamentações em constante expansão e garantir que saiba exatamente quem são os seus clientes.

Felizmente, com a ajuda da nossa solução de conformidade AML e KYC, você achará simples combater o crime financeiro e mostrar aos reguladores que leva a conformidade a sério.

Com a ajuda da nossa solução, você pode verificar a identidade de todos os seus clientes. Além disso, a solução também pode verificá-los contra listas de verificação de PEP e sanções, escanear em busca de mídia adversa e fornecer monitoramento contínuo. Se algo mudar com algum dos seus clientes atuais ou previamente cadastrados, você será notificado automaticamente.

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