Navegando nas reformas de Verificação de Identidade no Reino Unido: O que as empresas devem saber?

O crime econômico e a fraude corporativa representam uma ameaça significativa para empresas e economias. Com a introdução das recentes reformas ECCTA no Reino Unido, qualquer pessoa que instalar, administrar, possuir ou controlar uma empresa deverá verificar sua identidade para confirmar que é quem afirma ser, fortalecendo a conformidade e a transparência no ambiente corporativo. Este artigo explorará o que as empresas precisam saber sobre as novas reformas de verificação de identidade do Reino Unido, incluindo como os indivíduos podem verificar sua identidade tanto pelo GOV.UK One Login usando documentos oficiais, como passaporte, quanto por meio de um Provedor de Serviço Corporativo Autorizado (ACSP). ACSPs são indivíduos ou organizações que realizam atividades supervisionadas de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) — como agentes de formação de empresas, advogados, contadores ou secretários oficiais e profissionais de governança — e seu papel será central no processo atualizado de conformidade.

Por que a Verificação de Identidade é crucial no combate ao crime econômico

A verificação de identidade é a base da luta contra fraudes, lavagem de dinheiro e outras formas de crime econômico. Como parte de reformas mais amplas para maior transparência corporativa, o governo do Reino Unido espera que mais de sete milhões de indivíduos passem por checagens de verificação de identidade este ano. Essas medidas visam fechar brechas que agentes mal-intencionados exploram, protegendo empresas e seus stakeholders.

Justin Madders MP, Ministro dos Direitos Trabalhistas, Competição e Mercados, ressaltou que, com o aumento do crime econômico, é essencial implementar salvaguardas para prevenir o roubo de identidade online. As reformas mais recentes representam um passo importante para tornar a verificação de identidade obrigatória para qualquer pessoa que estabeleça ou gerencie empresas registradas na Companies House, o registro de empresas do Reino Unido, ainda este ano. Ao garantir a implementação de sistemas confiáveis de identificação, essas mudanças fortalecem a integridade econômica, fomentam uma cultura de responsabilidade em todos os setores e reduzem oportunidades para má conduta financeira.

“A verificação de identidade terá um papel fundamental para dar confiança a investidores e consumidores, assegurando maior transparência sobre as organizações com as quais eles fazem negócios.”

Justin Madders MP, Ministro dos Direitos Trabalhistas, Competição e Mercados Secretário de Estado (Reino Unido)

Prazos importantes para as empresas

Entender o cronograma dos novos requisitos de verificação de identidade — e garantir seu código pessoal da Companies House bem antes do aumento de solicitações próximo ao prazo obrigatório — é uma etapa crucial para empresas que desejam manter a conformidade.

A partir de 18 de novembro de 2025, a verificação de identidade se tornará um requisito legal para todos os diretores de empresas e Pessoas com Controle Significativo (PSC) no Reino Unido.

• Novos diretores devem verificar sua identidade antes de constituir uma empresa ou serem nomeados em uma já existente.
  
• Diretores existentes precisarão confirmar que completaram a verificação de identidade ao registrar sua próxima declaração anual de confirmação, dentro de um período de transição de 12 meses.
  
• PSCs existentes devem verificar sua identidade dentro de 12 meses a partir da data de início, conforme o dia definido pela Companies House.
  

Essa mudança afeta mais de sete milhões de diretores e PSCs atuais e marca uma importante transição nos requisitos de transparência corporativa. A implementação da verificação de identidade deve fortalecer a confiança nos negócios e apoiar o crescimento ao aumentar a segurança sobre quem está criando, gerenciando e controlando empresas no Reino Unido. Empresas de todos os tamanhos se beneficiarão de dados no registro mais precisos e confiáveis, assim como de maior proteção contra fraudes.

Até a primavera de 2026
A verificação de identidade será obrigatória para qualquer pessoa que apresentar documentos para registro, e agentes terceiros que fizerem o registro em nome de empresas deverão estar registrados como ACSP. A Companies House também rejeitará registros feitos por diretores desqualificados a menos que sejam submetidos por um ACSP para fins legalmente permitidos.

Até o final de 2026
Todos os indivíduos no registro deverão ter verificado sua identidade, completando o período de transição. Ações de conformidade começarão contra aqueles que não cumprirem o requisito. Sociedades limitadas também deverão enviar informações adicionais para melhorar a transparência, e a Companies House aumentará a verificação cruzada com outros órgãos públicos e privados.

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Preparando-se para as reformas

Com grandes mudanças entrando em vigor a partir de 18 de novembro de 2025, as empresas devem agir agora para se preparar. Uma abordagem proativa é fundamental para evitar penalidades, proteger a continuidade dos negócios e adaptar-se perfeitamente ao novo quadro de conformidade. Sob a Lei de Crime Econômico e Transparência Corporativa — e em linha com o rollout confirmado da verificação de identidade da Companies House — as empresas devem revisar suas obrigações, identificar todos os indivíduos que necessitam verificação (como diretores e Pessoas com Controle Significativo) e começar a reunir a documentação necessária sem demora. O não cumprimento pode levar a consequências significativas, incluindo multas financeiras, restrições operacionais, possível responsabilidade criminal para diretores e administradores, danos à reputação e aumento da fiscalização regulatória. Agir cedo não só garante uma transição tranquila, mas também reforça o compromisso da empresa com transparência e boa governança.

Considerações finais

As novas reformas de verificação de identidade do Reino Unido marcam um passo decisivo no combate ao crime econômico e na promoção da transparência corporativa.

Com o prazo de conformidade se aproximando rapidamente, as empresas devem garantir que cumpram os requisitos obrigatórios iminentes — seja pelo Serviço GOV.UK One Login ou por um ACSP registrado.

Agir cedo é essencial para evitar possíveis interrupções, multas financeiras ou danos à reputação. Em um ambiente regulatório fundamentado na transparência, aqueles que se preparam e se adaptam antecipadamente sempre estarão um passo à frente.