A UE alcança um acordo provisório sobre a transparência das transferências de ativos criptográficos

A UE está tornando mais difícil para os criminosos usarem criptomoedas para lavagem de dinheiro e outros fins criminosos

Negociadores da presidência do conselho e do Parlamento Europeu chegaram a um acordo provisório sobre a atualização das regras sobre as informações que acompanham as transferências de fundos. Ao fazer isso, estão ampliando o escopo dessas regras para incluir ativos criptográficos.

A UE garante conformidade com os padrões do GAFI

Ao introduzir a chamada ‘regra de viagem’, a UE visa garantir a transparência financeira em trocas que envolvem ativos criptográficos. A regra também fornecerá à UE um framework que irá cumprir com as recomendações 15 e 16 do Grupo de Ação Financeira (GAFI), o órgão internacional de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

No geral, a UE está ampliando o escopo das regras existentes para incluir uma obrigação para os prestadores de serviços de ativos criptográficos de coletar e disponibilizar certas informações sobre o originador e o beneficiário das transferências de ativos criptográficos. Ao fazer isso, a UE visa garantir a rastreabilidade das transferências de ativos criptográficos. Dessa forma, podem identificar melhor transações suspeitas e bloqueá-las.

O que as novas regras alcançarão?

O novo acordo permitirá que a UE lide com os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo vinculados a essas novas tecnologias.

Espera-se que, ao melhorar a rastreabilidade das transferências de ativos criptográficos, a UE consiga dificultar significativamente para pessoas e entidades contornarem as medidas restritivas.

Para auxiliar nesse objetivo, os prestadores de serviços de ativos criptográficos devem agora implementar políticas, procedimentos e controles internos apropriados para mitigar os riscos de evasão das medidas restritivas nacionais e da UE. Todas as sanções já se aplicam a pessoas físicas e jurídicas, incluindo aquelas que operam no setor de criptomoedas.

Nos próximos meses, a UE também afirma que seus Estados membros precisarão garantir que todos os provedores de serviços de criptoativos se qualifiquem como entidades obrigadas sob a 4ª diretiva AML. Uma vez que isso ocorra, a UE estará alinhada com as recomendações do GAFI. Tal movimento também nivelará o campo de atuação entre os Estados membros que adotaram diferentes abordagens até este ponto.

Como parte das novas regras, os co-legisladores concordaram sobre a urgência em garantir a rastreabilidade das transferências de ativos criptográficos. Devido a isso, escolheram alinhar o cronograma para a aplicação desse regulamento com o da regulamentação sobre mercados de ativos criptográficos (MiCA).

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Particularmente no espaço das criptomoedas, criminosos e atores mal-intencionados estão encontrando maneiras cada vez mais sofisticadas de atingir empresas e clientes. Devido a isso, as regulamentações de PLD e CFT estão mudando e evoluindo continuamente.

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