Relatório encontra aumento de 30% na lavagem de dinheiro em criptomoedas

Um relatório da empresa de dados blockchain Chainalysis descobriu que criminosos lavaram US$8,6 bilhões em criptomoedas em 2021. Isso representou um aumento de 30% em relação ao valor lavado em 2020. No entanto, o total permanece ligeiramente abaixo do pico de cinco anos de US$10,9 bilhões em 2019.

No relatório, a Chainalysis disse que a polícia poderia desferir um 'golpe enorme' contra esses criminosos, mirando nos serviços-chave usados para lavar criptomoedas. O próprio relatório observou que “enquanto bilhões de dólares em criptomoedas são movimentados de endereços ilícitos a cada ano, a maior parte acaba em um grupo surpreendentemente pequeno de serviços, muitos dos quais parecem ser feitos sob medida para a lavagem de dinheiro.”

A Chainalysis acrescentou que “as autoridades podem desferir um golpe enorme contra o crime baseado em criptomoedas e prejudicar significativamente a capacidade dos criminosos de acessar seus ativos digitais ao interromper esses serviços.”

A Chainalysis afirma que rastreia carteiras de criptomoedas controladas por criminosos, como atacantes de ransomware, operadores de malware, golpistas, traficantes de pessoas, operadores de mercados da dark web e grupos terroristas. Ao seguir os fluxos de criptomoedas de endereços associados a atividades criminosas, a Chainalysis conseguiu estimar o valor 'lavado'.

A Europol emite conclusões semelhantes

O estudo da Chainalysis também foi apoiado por um relatório da Europol, que foi publicado no final de janeiro. Este relatório destacou como as redes criminosas que se especializam em lavagem de dinheiro em grande escala "adotaram criptomoedas e estão oferecendo seus serviços a outros criminosos".

A Europol também declarou que "o uso de criptomoedas em esquemas de lavagem de dinheiro tem aumentado, e muitas redes criminosas contaram com criptomoedas como meio de pagamento durante a pandemia de Covid-19."

O comportamento criminoso está mudando

Dentro do relatório, a Chainalysis delineou como o comportamento dos criminosos está mudando. Como parte disso, a Chainalysis destacou como os protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) se tornaram mais importantes para os criminosos que tentam esconder dinheiro - recebendo 17% de todos os fundos enviados de carteiras ilícitas em 2021, um aumento em relação a 2% no ano anterior.

Acredita-se que isso aconteça porque os protocolos DeFi permitem trocas rápidas entre diferentes tipos de criptomoedas, o que é atraente para os lavadores.

Como parte disso, a Chainalysis destacou como os protocolos DeFi foram amplamente utilizados por hackers afiliados à Coreia do Norte, que foram responsáveis por US$400 milhões em hacks de criptomoedas no ano passado.

Previna fraudes e garanta conformidade com a Veriff

À medida que criminosos ao redor do mundo se tornam mais sofisticados, saber exatamente quem são os seus clientes é agora mais importante do que nunca.

Felizmente, Veriff é o parceiro perfeito para criptomoedas. Nossa solução de verificação para criptomoedas evitará fraudes, garantirá conformidade, converterá clientes reais e garantirá que você sempre conheça seus clientes.

Nós cuidaremos da verificação, para que você possa cuidar de mudar a face do dinheiro como o conhecemos. Fale conosco hoje para saber mais.