Regulador bancário da UE pronto para fortalecer as verificações de onboarding remoto

No mês passado, a Autoridade Bancária Europeia (EBA) anunciou planos para fortalecer as verificações de combate à lavagem de dinheiro (AML) exigidas para processos de onboarding remoto de clientes.

Ao lançar uma consulta pública sobre novas diretrizes provisórias, a EBA anunciou uma série de novas medidas que visam enfrentar aparentes inconsistências entre os países da UE. Isso se relaciona particularmente a verificações realizadas por instituições financeiras.

Nos últimos anos, os serviços remotos se tornaram a norma para muitos clientes da UE. Isso se deve aos avanços na tecnologia e à crescente demanda por serviços virtuais.

Aliado a isso, a adesão remota é um pilar central da estratégia de finanças digitais da UE de 2020. Devido a isso, uma abordagem regulatória unificada é necessária para fornecer clareza e consistência sobre o que é, e o que não é, permitido em um contexto remoto e digital dentro da união.

O que as novas diretrizes da EBA dizem?

As novas diretrizes da EBA delineiam um processo comum que as empresas da UE devem adotar para garantir que seus processos de adesão de clientes atendam às obrigações de due diligence.

Além disso, a EBA também enfatizou que as empresas devem entender as capacidades de novas soluções de onboarding remoto. Ao compreender as tecnologias, a EBA acredita que as empresas de toda a união podem apoiar o uso responsável dessas tecnologias e garantir que estejam cientes de quaisquer riscos de lavagem de dinheiro que possam surgir. As empresas podem então também tomar medidas para mitigar esses riscos de forma eficaz.

Quando as novas diretrizes entrarão em vigor?

Atualmente, a EBA lançou uma consulta sobre as novas diretrizes. Isso correrá até 10 de março de 2022. Uma audiência pública também será realizada em 24 de fevereiro de 2022.

Na seção ‘visão geral das perguntas para consulta’ das diretrizes, questões sobre a proposta destacam a aquisição de informações, autenticidade de documentos e integridade, identidades digitais, dependência de terceiros, terceirização, TIC e gerenciamento de riscos de segurança.

Uma vez que as novas diretrizes sejam adotadas, os padrões se aplicarão a todos os operadores do setor financeiro que estão dentro do escopo das Diretrizes de Combate à Lavagem de Dinheiro da UE (AMLD).

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