Multas de PLD caem à medida que os reguladores apertam o cerco ao cripto

De acordo com a Revisão Anual Global de Impulsos da Kroll, a atividade de execução de PLD está desacelerando. Agora, os reguladores estão começando a desviar sua atenção dos bancos e a se concentrar em empresas e bolsas de criptomoedas.

A última revisão descobriu que o valor das multas aplicadas a empresas de serviços financeiros por falhas em PLD caiu globalmente de US$ 2,2 bilhões em 2020 para um novo recorde de US$ 1,6 bilhão em 2021. Para contextualizar, multas no valor de US$ 3,3 bilhões foram aplicadas em 2018.

Enquanto isso, no ano passado, reguladores dos EUA aplicaram mais multas relacionadas a PLD a empresas de criptomoedas, incluindo uma bolsa de cripto que foi multada em US$ 100 milhões.

A atenção se volta para outras áreas de serviços financeiros

Falando sobre a Revisão Global de Impulsos, a diretora do setor de conformidade e regulamentação de serviços financeiros da Kroll, Malin Nilsson, disse: “No mundo ocidental, é quase impossível encontrar um grande banco global que não tenha sido sancionado por falhas em PLD ou outros crimes financeiros nos últimos anos.”

“Isso reflete o foco predominante que os reguladores globais têm colocado em garantir que as medidas de PLD estejam funcionando de forma robusta nas principais instituições de serviços financeiros do mundo.”

“Agora que as preocupações e falhas relacionadas à PLD resultaram na sanção de muitos grandes bancos, os reguladores estão começando a prestar mais atenção a outras áreas de serviços financeiros.”

A influência da FCA do Reino Unido começa a diminuir

No Reino Unido, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) aplicou quatro multas relacionadas a PLD totalizando US$ 441 milhões no ano passado. No entanto, pesquisas da Kroll descobriram que as investigações de PLD pela FCA têm sido lentas. Acredita-se também que a ação de fiscalização da FCA pode estar diminuindo.

Em 31 de março de 2021, a FCA tinha 54 investigações ativas de crimes financeiros em aberto. No entanto, oito dessas investigações foram inicialmente abertas em 2016 e 14 foram abertas em 2017. Ao final de março, a FCA havia aberto apenas três investigações de fiscalização relacionadas a PLD em 2022.

“Após abrir 13 casos de PLD em 2016 e 24 casos em 2017, o número de novas investigações de PLD desacelerou consideravelmente nos últimos anos, com apenas três casos abertos em 2021”, disse Nilsson.

“A FCA estará buscando obter um resultado público de seus casos existentes ou encerrá-los para poder alocar recursos em novas investigações, potencialmente em setores diferentes do bancário.”

“Dada a enorme expansão de negócios de criptomoedas pouco regulamentados nos últimos anos, o aumento do nível de escrutínio sobre essas instituições é uma tendência que podemos prever que continuará a ganhar força.”

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