O que o Relatório de Fraude de Identidade da Veriff no H1 de 2021 diz sobre o estado da Mobilidade, Cripto e Fintech

A Veriff publicou seu Relatório de Fraude de Identidade H1 2021 esta semana (e está disponível para download gratuito). Nosso relatório de fraudes analisa principalmente três grandes indústrias: Cripto, Fintech e Mobilidade. Todas essas indústrias foram afetadas pela COVID-19 de maneiras diferentes e isso é evidente ao observar a história do nosso relatório de fraudes

Quais tipos de fraude a Veriff rastreia?

Em todos os setores, rastreamos fraudes documentais, de identidade, técnicas e recorrentes.

Fraude documental — Documentos adulterados ou totalmente falsos

Fraude de identidade — Tentativa de impersonação ou engano usando imagens falsificadas

Fraude técnica — Uso de imagens ou vídeo transmitidos, ou acesso fraudulentamente ao nosso fluxo de verificação

Fraude recorrente — Fraude anteriormente confirmada, e tentativa de abrir várias contas para fins fraudulentos

A Imagem Global da Fraude

À medida que a COVID-19 continua a ser uma força em todo o mundo, estamos vendo os efeitos da pandemia e o que isso significa para o estado da fraude. As taxas globais de fraude aumentaram dramaticamente nos primeiros 6 meses de 2020 a 2021. Em 2021, as taxas de fraude permaneceram mais estáveis de fevereiro a maio, vendo um grande aumento de janeiro para fevereiro, e uma pequena queda em junho. A estatística mais alarmante no relatório foi que a taxa líquida de fraude aumentou em 14,42% em comparação ao H1 de 2020.

Cada setor respondeu de maneira diferente ao atual cenário econômico e político em meio a uma pandemia global. Abaixo, descrevemos algumas percepções para esses três setores sobre seu atual cenário de fraude e onde a indústria pode estar indo.

Cripto:

À medida que as criptomoedas continuam a crescer em popularidade, também experimentaram o maior aumento na taxa de fraude durante o primeiro semestre de 2021. O mercado de criptomoedas continua a ver taxas de fraude rapidamente crescentes — causando preocupações para a indústria como um todo. Crimes relacionados a criptomoedas aumentaram 24.000% desde 2016, segundo a Forbes.

Os Estados Unidos estão atualmente experimentando taxas de fraude voláteis no espaço das criptomoedas — notavelmente quando o preço do Bitcoin aumentou em março, houve picos de fraude notáveis. O setor de cripto sofre com uma quantidade significativa de fraude recorrente, onde os maus atores retornam às mesmas contas e usuários após enganá-los com sucesso no passado.

Em meio ao cenário em rápida mudança das criptomoedas, ter a verificação de identidade implementada é vital para acompanhar os requisitos de conformidade e reduzir os riscos de fraude. A solução AML e KYC da Veriff ajuda a combater crimes financeiros garantindo que os clientes são quem dizem ser

Fintech:

A fintech, especialmente em meio à pandemia global, se tornou onipresente e necessária. Empresas e clientes estão confiando muito nessa tecnologia, que abriu mais oportunidades para maus atores fraudarem essas instituições financeiras.

As taxas de fraude em fintech estão aumentando em 2021, após uma queda no H1 de 2020 — e o setor de fintech viu um aumento de 99% em fraudes recorrentes. No entanto, a fintech teve uma queda significativa nas taxas de fraude de identidade no primeiro semestre de 2021.

Minimizar a fraude por tomada de conta é vital para o espaço fintech — métodos de autenticação comuns, como códigos de acesso de uso único, simplesmente não são suficientes. A Veriff possui soluções completas, incluindo Face Match, que utiliza autenticação biométrica e protege contas facilmente para empresas e seus clientes

Mobilidade:

Eliminar a fraude é imperativo, especialmente para uma empresa de mobilidade de sucesso. A fraude recorrente representa mais da metade das fraudes no setor de mobilidade, tornando-se de longe o tipo mais prevalente de fraude.

Toda indústria sofre quando a fraude de identidade sai do controle, e o espaço de mobilidade — que depende fortemente da verificação das identidades e documentos dos usuários — pode enfrentar dificuldades se não se adaptar rapidamente. Notavelmente, a fraude de identidade teve o maior aumento percentual ano a ano, de 19%.

O setor de mobilidade está se afastando da produção e movendo-se em direção a modelos de negócios mais baseados em serviços, o que significa que a segurança das contas e as práticas antifraude são mais importantes do que nunca. À medida que essa indústria se expande rapidamente devido à pandemia global, adaptar as medidas de segurança rapidamente ajudará a manter baixas taxas de fraude.

Se você gostaria de saber mais sobre o estado da fraude e como a Veriff pode proteger sua empresa, baixe o Relatório de Fraude H1 2021 aqui