Gregory Vint
Por vários anos, quase todas as instituições financeiras dos EUA estiveram sujeitas a rigorosos requisitos de conformidade de AML. O não cumprimento desses requisitos pode ter consequências graves - incluindo a perda da capacidade de uma instituição de conduzir negócios. No entanto, algumas instituições financeiras não estavam sujeitas a esses requisitos. Agora, com os novos regulamentos do FinCEN em vigor, a situação está mudando.
Até agora, mais de 500 bancos, associações de poupança, cooperativas de crédito e empresas fiduciárias sem um regulador federal estavam isentos desses requisitos. Mas a Rede de Combate a Crimes Financeiros, FinCEN, anunciou que no próximo ano essas instituições devem ter um programa de prevenção à lavagem de dinheiro (AML) adequado ao tamanho e tipo de negócio da instituição.
Um requisito para um programa de AML robusto é um processo para verificar a identidade de clientes de varejo e dos beneficiários de clientes empresariais, um Programa de Identificação de Clientes (CIP). Isso pode não ser um grande ônus para instituições que atendem seus clientes pessoalmente, mas, com cada vez mais transações financeiras ocorrendo em um ambiente digital, os reguladores esperarão que essas instituições tenham soluções digitais para enfrentar esse desafio. A Veriff fornece essa solução.
A Veriff oferece tecnologia de ponta, líder na verificação de identidades de forma rápida e precisa. De acordo com o anúncio do FinCEN, muitas dessas instituições são pequenas. Além disso, o FinCEN espera que os novos processos de AML exijam de 30 a 40 minutos para serem concluídos. A verificação de identidade da Veriff pode ajudar a minimizar esse tempo.
Além disso, a Veriff pode apoiar os requisitos de conformidade de uma instituição oferecendo suporte desde a devida diligência até a fiscalização, para que a parte do CIP do programa de AML possa ser implementada bem antes do prazo de conformidade.
Programas de conformidade podem ser caros para instituições financeiras. A Veriff é uma solução econômica para atender a essa nova regulamentação.
