Biden e FinCEN visam combater a corrupção com legislação de AML

No final de 2021, a administração Biden anunciou sua Estratégia abrangente dos EUA contra a corrupção. Esta estratégia enfatizou duas prioridades principais de aplicação: anti-corrupção e combate à lavagem de dinheiro.

Em um esforço para erradicar a corrupção, a administração Biden planeja emitir regulamentos que melhorarão a transparência em relação à propriedade benéfica e às transações imobiliárias. Além disso, novas regulamentações também aumentarão as obrigações dos intermediários, fortalecerão a colaboração entre as agências de aplicação da lei e concederão novos poderes aos legisladores.

Biden e FinCEN visam aumentar a transparência

A Estratégia dos EUA contra a corrupção delineia várias áreas que se beneficiariam de uma regulação aumentada. Especificamente, o governo dos EUA deseja “identificar os maus atores que se escondem atrás de estruturas corporativas opacas”, como empresas de fachada, que são um veículo preferido para a lavagem de dinheiro relacionada à corrupção.

Além disso, a estratégia também discute como os mercados de arte e antiguidades foram explorados por atores corruptos, bem como os riscos de corrupção apresentados por ativos digitais.

Juntamente com a Estratégia dos EUA contra a corrupção, a FinCEN está atualmente criando um registro de propriedade benéfica. Embora isso isente algumas entidades em setores altamente regulados, irá se aplicar à maioria das entidades corporativas e será uma ferramenta importante para ajudar a combater a corrupção.

Notavelmente, no mesmo dia em que a estratégia de Biden foi anunciada, a FinCEN anunciou que pode expandir os requisitos de relatório para outras partes, incluindo desenvolvedores imobiliários, gerentes, credores, consultores de investimentos e empresas de investimento.

Intermediários terão obrigações adicionais de relatório de AML

A Estratégia dos EUA para Combater a Corrupção aumentará as obrigações dos intermediários do sistema financeiro, incluindo advogados, contadores e prestadores de serviços fiduciários e empresariais.

Historicamente, esses intermediários não foram responsabilizados por facilitar transações que ocultam fundos ilícitos. Isso se deve ao fato de que regulamentações anteriores não exigiam que os intermediários compreendessem a natureza e a origem dos fundos de seus clientes. No entanto, isso agora deverá mudar.

Futuramente, os intermediários provavelmente estarão sujeitos a requisitos de relatório expandidos e a uma maior responsabilidade. Isso será alcançado por meio de mais legislações e da criação de sanções pessoais.

É necessária uma colaboração maior para combater a corrupção

Embora a maior parte da Estratégia dos EUA contra a corrupção aborde a corrupção nos Estados Unidos, a estratégia também deixa claro que é necessária uma maior cooperação entre os EUA e seus países parceiros para fortalecer os processos de combate à lavagem de dinheiro.

A Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro de 2020 (AMLA) já está facilitando esse processo, e a colaboração em aplicação da lei em relação ao combate à lavagem de dinheiro parece ser uma tendência chave da década de 2020.

Além disso, a estratégia também levanta o espectro de uma aplicação aumentada. Além das ferramentas de investigação fornecidas pela AMLA, a maior transparência em transações financeiras e o aumento dos requisitos de reporte para os intermediários resultarão em uma maior amplitude de informações que as agências de aplicação da lei podem usar para investigar e erradicar maus atores.

Embora a Estratégia dos EUA contra a corrupção não seja o primeiro documento a destacar publicamente como o combate à lavagem de dinheiro é uma ferramenta importante na luta contra a corrupção, ela nos mostra que a administração Biden está comprometida em combater tanto a corrupção quanto aumentar a responsabilidade pela acusação de crimes relacionados à lavagem de dinheiro. Como resultado, os intermediários no sistema financeiro devem estar preparados para uma maior regulação.

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