Fraude no 1º trimestre de 2022: O que você precisa saber

É ótimo ver mais dessas histórias recebendo atenção, pois mostram que a fraude tem um impacto sério na vida das pessoas, arriscando suas finanças, relacionamentos, perspectivas e mais.

Em nossa análise de fraude do 1º trimestre de 2022, vimos que a atividade fraudulenta continuou aumentando em relação ao ano passado. O relatório de fraude do 1º trimestre do ano passado destacou que 9,17% de todas as verificações foram fraudulentas, enquanto durante os primeiros três meses de 2022 a taxa líquida de fraude foi de 10,05%.

Alguns pontos principais do primeiro trimestre do ano:

• A taxa de fraude em 1º trimestre de 2022 foi de 10,05%, comparada a 5,88% do período anterior
• Dos setores que analisamos, o setor de cripto permaneceu como a indústria mais propensa à fraude, com uma taxa líquida de fraude de 8,05%, seguido pelo fintech (4,19%) e mobilidade (4%)
• Cripto também viu o maior crescimento (6,16%) em atividades fraudulentas em comparação ao trimestre anterior
• A atividade fraudulenta aumentou nos Estados Unidos e na Europa, com taxas líquidas de fraude de 5,90% e 4,45%, respectivamente
• Os 5 países mais fraudulentos no 1º trimestre foram Uzbequistão (31,25%), EUA (27,15%), Filipinas (25,11%), Tailândia (24,47%) e Ucrânia (22,46%)

O tipo de fraude mais prevalente continua sendo a fraude de identidade, onde uma pessoa tenta parecer ou se passar por outra. Se você está procurando um exemplo da vida real, dê uma olhada no já mencionado Tinder Swindler, onde um golpista teve pelo menos três mulheres (que sabemos) caindo em sua armadilha enquanto usavam a popular plataforma de namoro.

Em todas as indústrias globalmente, a fraude de identidade representou 52% de toda a atividade fraudulenta no 1º trimestre de 2022 e aumentou 10,03% nos EUA em comparação ao 4º trimestre de 2021. Em cripto, a fraude de identidade representou 43% e em fintech 63% de todos os incidentes de fraude.

Também vimos um aumento na fraude recorrente, que representa mais de 40% de toda a fraude até agora neste ano, em comparação aos 26% do período anterior.

Os documentos mais comumente usados continuam sendo passaportes e carteiras de identidade, que representam quase 30% (dependendo da indústria) das verificações fraudulentas.

Se você está interessado em ter uma visão mais aprofundada sobre as tendências de fraude de 2021, assim como entender melhor o estado global da fraude, baixe o Relatório de Fraude de Identidade de 2021 da Veriff aqui e dê uma olhada em alguns dos documentários que mencionamos no início!