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Revisão de 12 Meses dos Padrões FATF, Ativos Virtuais e VASPs
Após a FATF concluir sua revisão anual sobre como seus padrões revisados foram implementados, analisamos qual foi o resultado e como a Veriff pode ajudar os VASPs a atender esses padrões.

O Grupo de Ação Financeira (“FATF”), o órgão global de vigilância sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, completou uma revisão de 12 meses sobre a implementação de seus padrões revisados a respeito de Ativos Virtuais e Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais (“VASPs”). A FATF destacou que mais orientações são necessárias sobre Ativos Virtuais e VASPs.
A FATF realizou uma revisão de 12 meses para medir como a jurisdição de diferentes países e o setor privado implementaram os padrões revisados, e também para monitorar se houve alguma mudança na estrutura de mercado do setor de Ativos Virtuais e VASPs.
A revisão concentrou-se principalmente na avaliação das três áreas seguintes:
- Tendências emergentes de mercado e riscos de lavagem de dinheiro
- A implementação e a aplicação dos padrões revisados no setor público
- Os desenvolvimentos no setor privado e a adoção de um mecanismo de conformidade com a Regra de Viagem (exige que os VASPs mantenham registros sobre compradores e vendedores de ativos digitais)
A revisão enfatiza que a implementação de obrigações e regulamentos correspondentes à prevenção da lavagem de dinheiro e ao combate ao financiamento do terrorismo está nas etapas iniciais em nível global. Existem duas principais dificuldades:
- As tecnologias do modelo de negócios de ativos virtuais dificultam a adaptação aos requisitos de PLD/CTF
- Os provedores de serviços de ativos virtuais enfrentam desafios significativos ao implementar certos requisitos, já que os requisitos de PLD/CTF são desconhecidos na indústria
Em sua revisão, o FATF afirma que o setor público e privado progrediram na implementação dos padrões revisados do FATF. 35 de 54 jurisdições que relatam implementaram os padrões revisados. 32 dessas jurisdições estão regulamentando os VASPs e 3 delas estão proibindo a operação dos VASPs. As 19 jurisdições restantes não tomaram nenhuma ação para implementar os padrões revisados em seus sistemas jurídicos.
A FATF conclui na revisão que as seguintes ações devem ser tomadas:
- Todos os sistemas jurídicos são convocados a implementar os Padrões FATF revisados sobre Ativos Virtuais e VASPs
- A FATF realizará uma segunda revisão até junho de 2021 e considerará se atualizações aos padrões revisados são necessárias
- A FATF fornecerá orientações ao público e às autoridades nacionais em relação à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo envolvidos em ativos virtuais e VASPs
- A estrutura internacional para supervisores de VASP será aprimorada a fim de cooperar e fortalecê-los.
Para acessar a revisão completa, por favor clique aqui
Em junho de 2019, a FATF fez alterações em seus padrões globais para incluir Ativos Virtuais e VASPs sob os requisitos de prevenção à lavagem de dinheiro (“PLD”) e combate ao financiamento do terrorismo (“CTF”). Foi exigido que os VASPs fossem regulamentados sob a estrutura de PLD e CTF, deveriam ser licenciados ou registrados e estar sujeitos a um sistema eficaz de monitoramento e supervisão, como diligência devida (“CDD”), manutenção de registros, relatórios de transações suspeitas, sanções e outras medidas de aplicação, juntamente com cooperação internacional.
A Estônia não é membro do FATF, mas sim do MONEYVAL. A Estônia já havia promulgado leis específicas sobre a regulação da prevenção à lavagem de dinheiro e do combate ao financiamento do terrorismo em ativos virtuais e VASPs. Além disso, é um dos primeiros Estados-membros a seguir a diretiva número cinco sobre prevenção à lavagem de dinheiro e a incluir serviços relacionados a criptomoedas como sujeitos obrigatórios das leis de prevenção à lavagem de dinheiro.
Como a Veriff pode ajudar
Fornecendo verificação de identidade com excelente prevenção de fraudes, a Veriff está bem posicionada para ajudar os VASPs a cumprir os padrões da FATF. Garantir que você saiba quem são seus clientes e manter registros consistentes sobre suas contas e transações deve permitir que você mantenha procedimentos rigorosos de PLD e CTF, ao mesmo tempo que permite que você ajude as autoridades com quaisquer investigações que possam surgir.
A Veriff é incrivelmente fácil de integrar em um sistema existente, e fornecemos orientação e suporte contínuo a nossos parceiros uma vez que eles introduzem a Veriff como seu provedor de verificação.
Sobre a FATF
O Grupo de Ação Financeira (FATF) é o órgão global de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. É um órgão intergovernamental independente que desenvolve e promove políticas para proteger o sistema financeiro global contra a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e o financiamento da proliferação de armas de destruição em massa. As Recomendações da FATF são reconhecidas como o padrão global para a prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) e o combate ao financiamento do terrorismo (CFT).
Com mais de 200 países e jurisdições comprometidos em implementá-los. O FATF desenvolveu as Recomendações do FATF, ou Padrões do FATF, que garantem uma resposta global coordenada para prevenir o crime organizado, a corrupção e o terrorismo. Elas ajudam as autoridades a rastrear fundos criminosos, relacionados ao tráfico de drogas, tráfico humano e outros crimes.
A FATF revisa técnicas de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo e continuamente fortalece seus padrões para abordar novos riscos, como a regulação de ativos virtuais, que se espalharam à medida que as criptomoedas ganham popularidade. A FATF monitora os países para garantir que implementem completamente e efetivamente os Padrões FATF, e responsabiliza os países que não cumprem.