Revisão de 12 Meses dos Padrões FATF, Ativos Virtuais e VASPs

O Grupo de Ação Financeira (“FATF”), o órgão global de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, concluiu uma revisão de 12 meses sobre a implementação de seus padrões revisados em relação aos Ativos Virtuais e Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (“VASPs”). A FATF destacou que mais orientações são necessárias sobre Ativos Virtuais e VASPs.

A FATF realizou uma revisão de 12 meses para medir como a jurisdição de diferentes países e o setor privado implementaram os padrões revisados, e também para monitorar se houve alguma mudança na estrutura de mercado do setor de Ativos Virtuais e VASPs.

A revisão concentrou-se principalmente na avaliação das três áreas seguintes:

1. Tendências emergentes de mercado e riscos de lavagem de dinheiro
2. A implementação e a aplicação dos padrões revisados no setor público
3. Os desenvolvimentos no setor privado e a adoção de um mecanismo de conformidade com a Regra de Viagem (exige que os VASPs mantenham registros sobre compradores e vendedores de ativos digitais)

A revisão enfatiza que a implementação de obrigações e regulamentos correspondentes à prevenção à lavagem de dinheiro e ao combate ao financiamento do terrorismo está nos estágios iniciais em nível global. Existem duas principais dificuldades:

1. As tecnologias do modelo de negócios de ativos virtuais dificultam a adaptação aos requisitos de PLD/CTF
2. Os provedores de serviços de ativos virtuais enfrentam desafios significativos ao implementar certos requisitos, já que os requisitos de PLD/CTF são desconhecidos na indústria

Em sua revisão, a FATF afirma que os setores público e privado avançaram na implementação dos padrões revisados da FATF. 35 de 54 jurisdições que relatam implementaram os padrões revisados. 32 dessas jurisdições estão regulando VASPs e 3 delas estão proibindo a operação de VASPs. As 19 jurisdições restantes não tomaram nenhuma ação para implementar os padrões revisados em seus sistemas jurídicos.

A FATF conclui na revisão que as seguintes ações devem ser tomadas:

1. Todos os sistemas jurídicos são convocados a implementar os Padrões FATF revisados sobre Ativos Virtuais e VASPs
2. A FATF realizará uma segunda revisão até junho de 2021 e considerará se atualizações aos padrões revisados são necessárias
3. A FATF fornecerá orientações ao público e às autoridades nacionais em relação à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo envolvidos em ativos virtuais e VASPs
4. A estrutura internacional para supervisores de VASP será aprimorada a fim de cooperar e fortalecê-los.

Para acessar a revisão completa, clique aqui

Em junho de 2019, a FATF fez alterações em seus padrões globais para incluir Ativos Virtuais e VASPs sob os requisitos de prevenção à lavagem de dinheiro (“PLD”) e combate ao financiamento do terrorismo (“CTF”). Foi exigido que os VASPs fossem regulamentados sob a estrutura de PLD e CTF, deveriam ser licenciados ou registrados e estar sujeitos a um sistema eficaz de monitoramento e supervisão, como diligência devida (“CDD”), manutenção de registros, relatórios de transações suspeitas, sanções e outras medidas de aplicação, juntamente com cooperação internacional.

A Estônia não é membro da FATF, mas sim do MONEYVAL. A Estônia já havia promulgado leis específicas sobre a regulação da prevenção à lavagem de dinheiro e do combate ao financiamento do terrorismo em ativos virtuais e VASPs. Além disso, é um dos primeiros Estados-membros a seguir a diretiva número cinco sobre prevenção à lavagem de dinheiro e a incluir serviços relacionados a criptomoedas como sujeitos obrigatórios das leis de prevenção à lavagem de dinheiro.

Como a Veriff pode ajudar

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Sobre a FATF

O Grupo de Ação Financeira (FATF) é o órgão global de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. É um órgão intergovernamental independente que desenvolve e promove políticas para proteger o sistema financeiro global contra a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e o financiamento da proliferação de armas de destruição em massa. As Recomendações da FATF são reconhecidas como o padrão global para a prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) e o combate ao financiamento do terrorismo (CFT).

Com mais de 200 países e jurisdições comprometidos em implementá-los. O GAFI desenvolveu as Recomendações do GAFI, ou Padrões do GAFI, que garantem uma resposta global coordenada para prevenir o crime organizado, a corrupção e o terrorismo. Elas ajudam as autoridades a rastrear fundos criminosos, relacionados ao tráfico de drogas, tráfico humano e outros crimes.

A FATF revisa técnicas de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo e continuamente fortalece seus padrões para abordar novos riscos, como a regulação de ativos virtuais, que se espalharam à medida que as criptomoedas ganham popularidade. A FATF monitora os países para garantir que implementem completamente e efetivamente os Padrões FATF, e responsabiliza os países que não cumprem.