As multas por PLD atingiram US$2,2 bilhões em 2020

Estudos mostraram que as multas por falhas de PLD em instituições regulamentadas foram cinco vezes mais altas em 2020 do que em 2019. No total, as penalidades por PLD em 2020 chegaram a US$2,2 bilhões.

As descobertas foram reveladas na Revisão Global de Aplicação da Kroll (2021). O estudo descobriu que, globalmente, 45 multas por falhas de PLD foram impostas em 2020. Isso igualou o número de multas impostas em 2019.

Além disso, o padrão das multas impostas na primeira metade de 2021 parece seguir a tendência estabelecida em 2019 e 2020. Os dados mais recentes mostram que 17 multas foram impostas entre janeiro e julho de 2021, o que foi pouco menos da metade do total do ano de 2020.

Multas disparam enquanto reguladores mostram dentes

No entanto, apesar da consistência no volume de multas impostas, o valor total das multas por PLD disparou para US$2,2 bilhões. Isso foi cinco vezes o valor imposto em 2019.

Claire Simm, diretora administrativa, conformidade e regulamentação de serviços financeiros na Kroll, comentou: “Os números mostram que as investigações não foram interrompidas pela Covid-19. Embora o número de multas tenha permanecido constante, o valor das multas aumentou, pois os reguladores impuseram penalidades mais severas, continuando a enviar a mensagem de que, apesar de quaisquer obstáculos, a aplicação permanece uma alta prioridade para comportamentos não conformes.

“Essas multas mostram que em todo o mundo, os reguladores continuam a dar grande importância à aplicação de crimes financeiros. Podemos esperar que multas gigantes e a aplicação criminal continuem ao longo de 2021 e além.”

O que isso significa para o futuro?

As descobertas do estudo da Kroll surgiram quando a Autoridade de Conduta Financeira processou criminalmente uma entidade regulamentada por falhas de lavagem de dinheiro pela primeira vez na história do órgão regulador. Da mesma forma, na América, o Ato de Autorização de Defesa Nacional de 2021 fez reformas abrangentes nas leis de PLD no país.

O padrão atual de multas e falhas em PLD destaca os desafios contínuos que as empresas em todas as partes do mundo enfrentam ao lidar com lavadores de dinheiro. Agora, as atividades de aplicação e a legislação aumentada, tanto nos EUA quanto na Europa, demonstram não apenas uma mudança de foco na regulamentação, mas também que os reguladores estão punindo as falhas de PLD mais rigorosamente do que nunca antes. Como resultado, é vital que as empresas dediquem tempo para revisar seus processos de PLD e garantir que estão atendendo aos requisitos da legislação de PLD/CFT.

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