Las multas de PLD alcanzaron US$2.2 mil millones en 2020

Los estudios han demostrado que las multas por fallas de PLD de las instituciones reguladas fueron cinco veces mayores en 2020 que en 2019. En total, las multas por PLD en 2020 alcanzaron US$2.2 mil millones.

Los hallazgos fueron descubiertos en el Informe Anual de Ejecución Global de Kroll (2021). El estudio encontró que, a nivel mundial, se emitieron 45 multas por fallas en PLD en 2020. Esto coincidió con el número de multas emitidas en 2019.

Además de esto, el patrón de las multas emitidas en la primera mitad de 2021 parece seguir la tendencia establecida en 2019 y 2020. Los últimos datos muestran que se emitieron 17 multas entre enero y julio de 2021, lo que fue justo menos de la mitad del total del año 2020.

Las multas se disparan a medida que los reguladores muestran su firmeza

Sin embargo, a pesar de la consistencia en el volumen de multas emitidas, el valor total de las multas por PLD se ha disparado a US$2.2 mil millones. Esta cifra fue cinco veces mayor que la cantidad emitida en 2019.

Claire Simm, directora general de cumplimiento y regulación de servicios financieros en Kroll, comentó: “Las cifras muestran que las investigaciones no se detuvieron por Covid-19. Si bien el número de multas se mantuvo constante, el valor de las multas aumentó a medida que los reguladores impusieron penalidades más severas, continuando enviando el mensaje de que, a pesar de cualquier obstáculo, la ejecución sigue siendo una prioridad máxima para los comportamientos no conformes.

“Estas multas muestran que en todo el mundo, los reguladores continúan dando gran importancia a la ejecución de delitos financieros. Podemos esperar ver multas gigantes y ejecución penal continuar a lo largo de 2021 y más allá.”

¿Qué significa esto para el futuro?

Los hallazgos del estudio de Kroll se dieron en el momento en que la Autoridad de Conducta Financiera persiguió cargos penales por fallas en el lavado de dinero contra una entidad regulada por primera vez en la historia del organismo regulador. De manera similar, en Estados Unidos, la Ley de Autorización de Defensa Nacional de 2021 realizó reformas integrales a las leyes de PLD en el país.

El patrón actual de multas y fallas en PLD destaca los desafíos continuos que enfrentan las empresas en todas partes del mundo al enfrentarse a lavadores de dinero. Ahora, las actividades de ejecución y el incremento de la legislación tanto en EE. UU. como en Europa demuestran no solo un cambio en el enfoque sobre la regulación, sino también que los reguladores están castigando las fallas de PLD de forma más estricta que nunca. Como resultado, es vital que las empresas se tomen el tiempo para revisar sus procesos de PLD y aseguren que cumplen con los requisitos de la legislación de PLD/CFT.

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